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e acuerdo con la Ley Federal de Prevención e Identificación de Operaciones Con Recursos de Procedencia Ilícita, se consideran operaciones vulnerables al lavado de dinero, la prestación de servicios profesionales, de manera independiente, sin que medie una relación laboral con el cliente, o cuando se lleven a cabo en nombre del cliente, las siguientes actividades:

Activos Virtuales

Esta es la actividad recientemente catalogada como operación vulnerable y se refiere a las operaciones con activos virtuales por parte de un sujeto ajeno a la entidad financiera, que se realicen mediante plataformas electrónicas digitales que faciliten o realicen la compra y venta de dichos activos, propiedad de sus clientes.

Activos Virtuales son monedas digitales, dinero virtual distinto del metal o billete y los tipos más conocidos son las criptomonedas, bitcoin. Son monedas descentralizadas, eso quiere decir que no hay ningún punto central que controle la oferta del dinero y no son reconocidos por el Banco de México en términos de la Ley para Regular las Instituciones de Tecnología Financiera.

Compra y Venta de Vehículos

La comercialización o distribución habitual de vehículos, nuevos o usados, ya sean aéreos, marítimos o terrestres, es identificada como una actividad vulnerable al lavado para Hacienda.

Apuestas

Se considera actividad vulnerable a la vinculada con juegos de apuestas, concursos y sorteos, que realicen organismos descentralizados conforme a las disposiciones legales o que se lleven a cabo al amparo de lo permitido por la Secretaría de Gobernación.

Desarrollo Inmobiliario

Se calificará como actividad vulnerable al habitual desarrollo de bienes inmuebles en los que se involucren operaciones de compra o venta de los propios inmuebles.
También la cesión de bienes inmuebles, administración y manejo de recursos, manejo de cuentas bancarias, ahorros y de valores.

Arte, Joyas y Donativos

Se calificará como actividad vulnerable al habitual desarrollo de bienes inmuebles en los que se involucren operaciones de compra o venta de los propios inmuebles.
También la cesión de bienes inmuebles, administración y manejo de recursos, manejo de cuentas bancarias, ahorros y de valores.

Written by dannyyesoft